ПОЛОЖЕННЯ ПРО ПОРЯДОК ЕМІСІЇ КРЕДИТНИМИ ОРГАНІЗАЦІЯМИ БАНКІВСЬКИХ КАРТОК ТА ЗДІЙСНЕННЯ РОЗРАХУНКІВ ПО ОПЕРАЦІЙ, здійснюються з їх використанням
Наше деловое партнерство www.banwar.org
ЦЕПТРАЛЬНИЙ БАНК РОСС І ЙСКОЙ Федерації І І (БА Н До РОСІЇ)
09 ап р Еля 1998 р 123-П р Москва ПОЛОЖЕННЯПРО ПОРЯДОК ЕМІСІЇ КРЕДИТНИМИ ОРГАНІЗАЦІЯМИ БАНКІВСЬКИХ КАРТОК ТА ЗДІЙСНЕННЯ РОЗРАХУНКІВ ПО ОПЕРАЦІЙ, здійснюються з їх використанням
Це Положення розроблено відповідно до Цивільного кодексу Російської Федерації, Федеральними законами "Про Центральному ба н ке Російської Федерації (Банці Росії) "," Про банки "і банківської деят е льности ", на підставі Закону Російської Федерації" Про валютне регул і ровании і валютному до н контролі ", нормат і вних актів Банку Росії і устанавл і кість вимоги Банку Росії до кредитних організаці і ям по емісії останньому і ми банківських карт, пра в Ілам здійснення розрахунків і порядок обліку кред і тнимі організаціям і операцій, що здійснюються з використанням банківських карт.
1. Терміни та визначення
Для цілей цього Положення використовуються такі терміни і визна д Олену:
Авторизація - дозвіл, що надається емітентом для проведення операції з використанням банківської карти і породжує його зобов'язання по виконанню представлених документів, складених з і Використовувати і ем банківської карти.
Компанії (карта) - засіб для складений і я до до ументов, подлежащ і х оплаті за рахунок клієнта.
Ба н Ковськи е прав і ла - нормативні акти Б анка Росії .
Банкомат - електронний програмно-технічний комплекс, призначений для видачі і прийому на л ічних грошових коштів, складання документів за операціями з використанням банківських карт, видачі інформації але рахунку, здійснення безготівкових платежів і т.д.
видач а н а особистих - операція надання держателю банківської карти готівкових коштів в банкоматах або в пунктах видачі готівки д е грошових коштів (ПВН).
Д е рж а т е ль ба н до в ської карти - фізична особа, що використовують банківську карту на підставі договору з емітентом, або фізична особа -уполномоченний представник клієнта емітента.
Документ по опера ци ям з вико л ьзован і ем банковск і х карт (далі - "Документ") - документ, який є підставою для здійснення розрахунків по операц і ям з використанням банківських карт і / мул і службовець п одтв е ржденія і ем і х здійснений і я, складений з пр і черезтрансформаційних і ем банківських карт і чи й х реквієм та з і тов на паперовому носії та / і л і в електронній формі, . власноруч під п ісанний держателем банківської карти або аналога його власноручного підпису.
Імпрннтер - механічний пристрій, призначений для перенесення відбитка рельєфних реквізит і тов банківської карти на документ, складений на паперовому носії.
Квитанція повернення • документ, яка є прибутковим і йся підставою для повернення грошей на рахунок клієнта.
клі ен т - фізична або юридична особа, що уклала договір з кредитною організацією-емітентом (банківського рахунку, банківського вкла д а, кредитний договір та ін.), що передбачає осу щ ествленіе операцій з використанням банківських карт.
ком і ссія ' грошові кошти , стягуючи е мие кредитної орган і зац і їй з клієнта в соот в етствіі з умовами укладеного договору, в тому числі комісійні винагороджений і я учасників розрахунків з і Використовувати і ем банко в ск і х карт, а й Саме:
-Ком і сс ії межб н ковские - грошові кошти, уплачіваеми е еквайрером емітенту або емітентом еквайреру за операціями з використанням банківських карт;
-Ком і СЗШІ за процесинг - грошові кошти, що стягуються з зквайреров і ем і тентів за проведення процесингу;
-Комісія еквайрера - ден е жние кошти, вз і травнем еквайрером з держателя банківської карти за надані послуг і за операціями з використанням банковск і х карт,
-Комісія емітента - грошові кошти, що стягуються емітентом зі свого клієнта за п рів е дення операци і з і спользова н ием банківських до а рт.
Корпоративна карта - банківська карта, яка по з воляет се держателю проводити операцію в і за рахунком юрид і чеського чи ц а.
П р од пріятіеторговлі (послуг) - юрид і чеський особа, яка відповідно до підписаного ним угодою з еквайрером несе зобов'язання по пр і йому документів, складених з використаний і ем банківських карт, в якостей е оплати за надані товари (послуги). Як підприємство торгівлі (послуг) може виступати фіз і чеський особа - інд і в і дуальний предпринимат е ль. процесинг - діяльність, що включає в себе збір, обробку та розсилку участ н ікам розрахунків інформації за операціями з банківськими картами, здійснювана процесинговим центром.
Процессннговий ц е НТР-юридичне л і цо або його структурний подрузі д елен і е, що забезпечує і н формації н ве н технологічне взаємо д ЧИННИМ ме ж ду учасниками розрахунків.
Пу н кт в и дачі готівки (далі по тексту ПВН) - місце (каса кредитної орга н з ац ії, каса філії кр е дітной організує ц і та , Каса д ополнітель н ого офісу кред і т н ой організаці і , операційна каса поза касового вузла до ред і т н ой орга н ізації і , Обмінний пункт) здійснення операцій по прийому і / або видачі готівкових грошових ср е дств з нспользованіем банковск і х карт. витратний л і м і т (л і м і т автор і за ції ) - гранична сума грошових сере д ств, доступна тримаючи т елю бан до івської й карти в тече н і е определе н ного періоду для здійснення операц і й з використанням банковск і х карт. • розр е тний агент - кре д ітная організація, що здійснює вза і морасчети між д у учасниками розрахунків за операціями з використанням банківських карт. Р її стр п лат е ж е й по оп е ра ци ям з использовани е м ба н ківських карт - (дал е е по т е ксту "реєстр платежів") - д в а чи більш д ОКУМЕНТА по опера ц иям з використанням ба н до в ських карт емітента або пристроїв еквайрера за певний період вр е ме н і, складений н их організацією, що здійснює процесинг, і надаються учасникам розрахунків 8 електронній формі та Чи на бумаж н ом носії. Реєстр платежів служить ос н ованія для пров е дення операцій за рахунками, відкритими в кре д ітних організаціях. Торгова поступка - грошова сума, що сплачується п р е дпріятіем торгівлі (послуг) еквайреру за розрахунки по опера ц иям з і Використовуйте в аніем банківської карти при реалізації товару або послуги.
Трансгранічіие плат е жи з ис п оль з ованія ба н ківських карт - платежі по про п ерац і ям, сов е ршенним з використаний і ем банківських карт за пр е справами государст в а, на т е рріторіі якого ці банківські карти були емітовані. уполномоч ен ни й банк - ба н до і іно е кр ед ітное учр е дження е , п олучая в шиї л і ц єї я " ю Б а нка Росії н а пров е д е ні е валютних операц і й.
пристрої еквайрера - банківника, е лектронние термінали, імпринтери і інші технічні е ські засоби, призначені для здійснення еквайрером опера ци й з вико в ан ие м банківських карт.
Учасники расч е тов - розрахункові агенти, емітенти та еквайрер.
Еквайринг - діяльність кр е дит н ой організації, що включає в себе здійснений ие розрахунків з підприємствами торгівлі (послуг) за операціями, з ве р ш аемим з використанням банківських карт, і здійснений і е операцій з видачі готівкових коштів держателям банківських карт, які не є клієнтами даної кредитної організації.
Еквайрер - кредитна організація, що здійснює еквайринг.
Електронний журнал - сукупність документів в електронній формі, складених з використанням банківських карт. Документи електронного журналу є підставою для проведення операцій по рахунках, відкритим в кредитних організаціях.
ел е ктронни й т е рмінал - електронне програмно - технічний пристрій, призначений для сов е р ш ення операцій з використаний і ем банківських карт. Ем і сс і я банковск і х карт - діяльність з випуску банківських карт, відкриття рахунків і розрахунково-касового обслуговування клієнтів при соверш е ванні операц і й з використанням виданих їм банківських карт.
Еміт е нт - кредитна організа ц ія (ф і Ліа л ), Що здійснює емісію банківських карт.
2. Загальні положення
2.1. Кредитна організація може здійснювати емісію банковск і х карт для физич е ських і юридичних осіб за умови, що її осіб е нзія на осуществл е ні е банківських операцій передбачає проведення операц і й за рах е там зазначених осіб у відповідній валюті.
2.2. У разі, якщо емітує е мие банківські карти надають можливість д е ржателю банківської карти осущ е ствлять транскордонні платежі, їх емісію можуть здійснювати тільки кредитні організації. є уповноважив н ними ба н ками відповідно до Закону Російської Фе д ераціі "Про валютне регулював і і та валютний контроль ".
2.3. Емісія банковск і х карт на території Російської Фе д ераціі здійснюється кредитними організаціями - резидентами.
2.4. Поширення (продаж) кредитними організаціями-резидентами карт і передплачених фінансових продуктів інших емітентів (American Express, Di пегs Сlub, Vis a Travel Money , VISA СА 5Н , Mondex, чек і і аналог і чние їм), що дозволяють про і звод і ть оплату тов а рів (послуг) та / або отримано і е налич н их грошових ср е дств, може здійснюватися тільки за спеціальним разр е ш е н і ю Банку Росії.
2.5. Видача банківських карт клиен т у здійснюється на підставі укладеного з н ним договору. На банківській картці повинні бути присутніми на і менованіем і логотип емітента, однозначно його ідентіфіц і рующие.
26. Емітент зобов'язаний повідомити клієнта? Н тов про необхід і мости обов'язкового отримання дозволу Ба н ка Росс і і для здійснення валютних операцій, пов'язаних з руху н ием кап і тала (в тому числі при досконалі і транскордонних платежів з подальшим відшкодуванням в валюті Російської Федерації витрат емітента), відповідно до валютного законодавства.
2.7. По одному рахунку клієнта можуть відображатися операції з використанням кіль і х однотипних банковск і х карт (розрахункові е , Кредитні) однієї або різних платіжних систем, ви д анних кредитної орга н і з а ц ией або самому клієнту, або особам, уполномоч е нним клієнтом.
2.8. Кредитна організація, що починає / завершальна емісію банківських карт або еквайринг за операціями з використанням банко в ських карт, зобов'язана повідомити в 30-денний термін Департамент методології та організації розрахунків Банку Росії про початок / закінчення емісії або еквайрингу. Уве д омленіе повинно містити загальну інформацію про платіжну систему і типах б а нковскіх карт, які випускає емітент або обслуг і кість еквайрер за формою, встановленою Банком Росії , наведеної в П ріложеніі 1.
2.9. Кредитні організації, що здійснюють емісію та / або еквайрінг на момент вступу в дійств та е цього Положення, зобов'язані в 30-денний термін вислати ув е домлен і е а а д рес Д е партаме н та методології та організаці та і розрахунків Банку Росії. Повідомлення долж н про сприяння з е іржати інформацію, указу н ву в пу н кте 2.8 цієї глави.
2.10. еквайринг н а території Російської Федерації здійснюється кредитними організує ц иями-резидентами.
2. II. Розрахунки за операціями з використанням банківських карт, скоєних на території Росс і йской Федерації, між еквайрера і пре д ємствами торгівлі (послуг) здійснюються у валюті Російської Федерації. Винятком є розрахунки в іноземній валюті, передбачені чинним законодавством та нормативними актами Банку Росії.
2.12. Розрахунок чистих позицій (визначення підсумкового сальдо вимог і зобов'язань за певний момент часу) учасників розрахунків і проведе н ие м н огостороннего заліку документів, складених на території Російської Федерації і і в валюті Російської Федерації з використанням банківських карт, емітетамі яких є кредитні орган і зації -р е резидентів, здійснюється кредитними організаціями - резидентами.
2.13. У слу ч ае порушення кредитної організацією умов цього Полож е ня територіальні заснований і я Банку Росії в право застосувати заходи впливу відповідно до статті 75 Федерального закону "Про Центральний банк Росс і йской Федерації (Банці Росії і) ".
3.1. Фізичним особам як резидентам, так і нерезидентам, емітент може в и д авать банківські карти наступних типів:
1) розрахункова карта - банківська карта, видана власникові засобів на банківському рахунку, використання якої дозволяє держателю банківської карти, згідно з умовами договору між емітентом і клієнтом, розпоряджатися грошовими коштами, що знаходяться на його рахунку а межах витратного ліміту, встановленого ем і тентом, для оплати товарів і послуг і / або отримання готівкових грошових коштів;
2) кредитна карта - банківська я карта, використання якої дозволяє тримають е лю банківської карти, згідно з умовами договору з емі т ентом, здійснювати операци і в розмірі наданої емітентом кредитної лінії і в межах витратного ліміту, установл е н н ого Еміт е нтом, для оплати товарів і послуг і / або отримано і я готівкових коштів.
3.2. Юридичним особам емітент може видавати банківські картки наступних типів:
1) розрахункова корпоративна карта - банківська карта, використання якої дозволяє власникові, уповноваженому юр і ною особою, розпоряджатися грошовими коштами , що знаходяться на рахунку юр і дической особи в межах витратного ліміту, встановленого емітентом а відповідно до умов договору з клієнтом, згідно з переліком разре ш енних операцій (п. 4.6 цього Положення);
2) кредитна корпоративна карта - банківська карта, використання якої дозволяє власникові, уповноваженому юридичною особою, здійснювати операції в розмірі наданої ем і т е нтом кред і тной лінії н в межах витратного ліміту, встановленого емітентом відповідно до умов договору з клієнтом, згідно з переліком дозволений н их оп е рацій (п. 4.6. цього Положення).
4. ОПЕРАЦІЇ З использова Н ІЕМ БА Н ковського КАРТ
4.1. У соответств і і з действующ і м законодавством і умовами і договору між емітентом і клієнтом банківські карти можуть бути використані для здійснення операцій по рахунках юридичних і фізичних осіб, зазначених у Додатку 2 цього Положення, з соблю д ен і ем вимог цього Положення,
4.2. Всі розрахунки за операціями з використаний і ем банківських карт, вдосконалення ш енним на території Російської Федерації між банками -р е резидентів, між банками - різі д ентамі і і ними юр і дической особами -рез ід ентамі, а також ф і зические особами - пр е ДПР і німателямі, повинні здійснюватися тільки у валюті Російської Федерації. Відключити е ням є розрахунки в іноземній валюті, предусмотр е ські чинним законодавством і нормативними актами Банку Росс і і.
Положення цього пункту не поширюється на м е жбанковскіе розрахунки в разі використаний і я банківських карт р е резидентів і нерезидентами за пре д еламі Російської Федерацією і , А також в разі отримання готівки д енежних коштів в іноземній валюті з використанням банківських карт в уповноважених банках.
4.3. Валютно-обмінні операції з використаний і ем банківських карт здійснюються в соответств і і до валютного законодавства Російської Федерації з урахуванням цього Положення.
4.4. При сов е р ш еніі фізичною особою безготівкових операцій на підприємствах торгівлі (послуг) і операцій отримання готівкових грошових коштів у валюті Російської Федерації разр е шается списання е средс т в з рахунків фіз і чеських осіб, відкритих в іноземній валюті.
4.5. При здійснений і і фізичною особою безготівкових операцій на підпр і ятіях торгівлі (послуг) н операцій отримання готівка і чних коштів в іноземній валюті дозволяється списаний і е коштів з рах е тів фіз і чеських осіб, відкритих у валюті Росс і йской Федерації. В е тому випадку іноземна в алюта, пр і знаходить емітентом за рахунок коштів рублевих рахунків клієнта для подальшого здійснення розрахунків за операціями, здійсненими в іноземній валюті, не зараховується на поточні валютні рахунки клі е нтов - власників рублевих рахунків.
4.6. юр і дичні л і ца - р е резидентів можуть здійснювати з использовани е м корпоративних карт безготівкові операції на підприємствах торгівлі (послуг), а також операції отримання готівкових коштів в наступних випадках:
1) отримано та е готівкових коштів у валюті Російської Федерації для осу щ ествленія розрахунків на территор і і Росс і йской Федерації відповідно до порядку, встановленого Банком Росії, пов'язаних з господарською діяльністю юридичної чи ц а на території Російської Федерації , а також для оплати витрат, связа н них з відрядженням працівників відповідних юридичних л і ц в межах Російської Федерації, у валюті Російської Федерації;
2) безготівкова оплата витрат у валюті Російської Федерації, пов'язаних з відрядженням працівників відповідних юридичних осіб, в пре д елах Російської Федерації;
3) безготівкові операції на території Російської Федера ц ії, пов'язані з основною діяльністю юридичної особи, у валюті Російської Фе д ераціі;
4) безготівкові операції на території Російської Федерації і і, пов'язані з господарською діяльністю юридичної особи, в валюті Росс і йской Федерації;
5) безготівкова оплата у валюті Російської Федерації витрат представницького характеру на території Російської Федерації;
6) безготівкова оплата витрат, пов'язаних з відрядженням работн и ков відповідних юридичних осіб до іноземних держав, в іноземній валюті;
7) безготівкова оплата витрат представницького характеру в іноземній валюті за межами Російської Ф е дерации;
8) отримання готівкових грошових коштів в іноземній валюті за межами Російської Федерації для оплати витрат, пов'язаних з команд і ням працівників відповідних юридичних осіб до іноземних держав.
При сов е ршеніі операцій, зазначених у підпунктах 1-5 цього пункту, у валюті Російської Федерації допускається списання коштів з рахунків юрид і чеських осіб-резидентів в іноземній валюті.
У випадках, коли розрахунки в іноземній валюті дозволені юридичним особам валютним законодавством, п р і здійснений ії операц і й в іноземній валют е , Зазначених у підпунктах 6-8 цього пункту, допускається списання ср е дств з рахунків юридичних осіб-резидентів у валюті Російської Федерації. У цьому випадку іноземна валюта, що купується емітентом за рахунок коштів рублевих рахунків клієнта для последующ е го здійснення розрахунків по опера ц иям, досконалим в іноземній валюті, не зараховується на поточний валютний рахунок клієнта - власника рублевого рахунки.
Кошти, списані з рахунку юрид і чеського особи в результаті здійснення операцій, зазначених у підпунктах 1,2,4-8 цього пункту, вважаються виданими юридичним і м особою під звіт держателю корпоративної картки. Повернення невитрачених коштів здійснюється відповідно до чинного законодавства.
4: 6.1. Забороняється використання корпоративних карт для виплати заробітної плати і один і х виплат социальн про го характеру.
4.6.2, Юридичні особи - н е різі д енти можуть осущ е ствлять встановлені пунктом 4.6. операції з використанням корпорати в них карт. емітентами яких є кредитні організації - резиденти, тільки з рахунків типу "Т", відкритих цим юридичним особам-нер е резидентів кре д ит н им і організаці і ями - резидентами у валюті Російської Федерації, за виключений і ем:
1) безготівкової оплати витрат, пов'язаний н их з відрядженням е м працівників відповідних юридичних осіб до іноземних держав, в іноземній валюті;
2) отримання готівкових коштів в і ностранной валюті за п р е справами Російської Ф е дерации для оплати витрат в , Пов'язаних з відрядженням працівників спо т відних юридич е ських л і ц в і ностранних держави.
Купівля іноземної валюти юридичними і ми особами-нерезід ен тами, а також подальше відшкодування здійснених в іноземній валюті витрат емітента з рублевих рахунків типу "Т" юридичних осіб-нер е резидентів не допускається.
4.7. При здійсненні операцій з використанням банківських карт в разі відсутності грошових коштів на рахунку кл і ента осуществл е ня розрахунків за такими операціями виробниц і ться шляхом пре д залишенню клієнту кредиту па відповідну суму на умовах договору між емітентом і кл ие нтом.
4.8. Загальні положе н ия по відображенню в бухгалтерському обліку кредит н их орга н ізації і й операцій з використанням банківських карт приве д єни в Пр і ложе н ие 2 до настою щ йому Положення.
5. Загальні правила ЛА докумен Н ТООБО Р ОТА ПРИ РАСЧЕТАХ II операцій І ЯМ З викорис З Про ВАНІ ЕМ БА Н ковського КАРТ
5.1. Операції з і спользование банківських карт передбачають обов'язкове складання наступних документів на паперовому н ос і т е л е (сліп, до в ітанція електронного терміналу) і / або в електро нн ой формі (д про куме н т з електронного журналу терміналу або банкомату), а такж е и них докуме н то в (квитанція ба н Комата та ін.), передбачених ба н ковського і ми правнламі н / або договорами і , укладений н ими між участ ні ками розр е то в . 5.2. Сліп / квитанція і я е лектро н ного терміналу, составл е н н и й (а я) в ПВН з і Користуйтесь в а ня м ба н ковской Карго, повинна містити сл е дую щ і е зо з ат е ль н перші р е до в ІЗІТ:
2) дата досконалої про пе р а ц ії ;
5) сума комісії еквайра за вчинення операц ії (якщо має м е сто);
6) кількість, п одтв е рж д ающій авгорізацію еміте н тому опера ци і;
7) р е квізіти ба н ковской карти, до п Устим правил а ми безпеки;
8) п про д пись власника картки;
9) підпис касира.
5.3. Сліп / Квіта нц ия електрон н ого терми н ала, склад л е нн ий (а я) па підприємстві торгівлі (послуг) з використаний і ем банківської карти, долж н а містити следующи е обязатель н перші р е кв і зити:
1) ідентифікатор ін е дпріятія;
2) д ата сов е рше нн ой оп е рації;
3) з умма операції;
5) код, який підтверджує авторизаці і ю емітентом операц і і;
6) реквізити банківської картки, допустимі правилами безопас н ості;
7) п одпісь д е ржателя карти.
5.4. Обов'язкові реквізити квитанції банкомату:
2) дата вдосконалення ш е нн ой опера ци і;
3) сума операції;
4) валюта операції;
5) код, який підтверджує автор і зацию емітентом операції;
6) реквізити ба н ковской карти та рахунки, допустимі правилами без п ас н ості.
5.5. У разі, якщо встановлено н Перші договорами правила розрахунків передбачають складанні цьо н ие документів за деякими операціями з використаний і ем банківських карт без здійснення процедури авторизації, але при цьому виникає зобов'язання емітента перед еквайрером по і сполненію цих д окуме н тов, то дійств і е підпункту 6 пункту 5.2, підпункту 5 пункту 5.3, підпункту 5 пункту 5.4 на складені за такими операціями докум е нти не поширюється.
5.6.Указан н Перші в пунктах 5.2, 5.3, 5.4 обов'язкові реквізити докум е нтов, складених ін і здійсненні операцій з використанням банківських карт, повинні містити узгоджені сторонами ознаки, що дозволяють достовірно встановити відповідність м е чекаю реквізитами банківських карт і банківськими рахунками власників банківських корт, а також м е чекаю ідентифікаторами підприємств торгівлі (послуг), ПВН, банкоматів і банківськими рахунками тощо е дпріятій торгівлі (послуг), ПВН і банкоматів,
5.7. документ , складений з дотриманням встановлених цим Положенням вимог, використовується при здійсненні розрахунків з викорис з ованія банківських карт відповідно до п Равіль, п ре д розсуд чинним законодавчих е льством щодо форм безготівкових розрахунків.
5.8. П ри здійсненні операцій з використанням банківських карт з видачі готівкових коштів в ПВН, обладнаному імпринтером, складаються сліпи в кількості е кземпляров , необхідному для всіх що беруть участь у розрахунках сторін. У ПВН, обладнаному електронним терміналом, складається документ в електро н ної формі про сов е р ш е н ної опера ц ії в електро н ном журналі е лектро н ного терміналу і складаються Квіта н ції терміналу в кількості примірників, необхідному д л я НД е х беруть участь в розрахунках сторо н . Видача готівки в П НІ може оформлятися іншими видатковими касовими документами, пр од угледівши н ними Поклади н і е м Ба н ка Росії "Про поря д ке ведення касових операцій в кредитних орга н ізації на территор і і Російської Федера ц ії "від 25 березня 1997 роки? 56 (зі змінами та доповненнями ) ".
5.9. При здійсненні операцій з видачі та при е му готівкової і але з тр анн ой валюти і валюти Російсько й Ф е д е р а ц і і з ісп про льзо в а н і е м ба н ківських карт в банкоматах спра в ка форми? 0406007 не оформлені е ться і не видається.
5.10. При здійсненні операцій оплати товарів / послуг з использ про ва н ием банківської карти на підприємстві торго в Чи (послуг), обладнаному імпринтером, складається слі п в кількостей е примірник про в. необхідному для всіх що беруть участь в розрахунках сторін. па ін од прийнятті торго в Чи (послуг), обладнаному електрон н им терміналом, соста в ля е ться докум е нт ь ел е ктронной формі про здійснений н ой операції в ел е ктро н ном журналі ел е ктронного терміналу і складаються квитанції т е рмінала в кількість примірників, НЕ обходимо для всіх що беруть участь в розра т ах сторін.
5.1 1. Юридична особа долж н про надавати по вимогу е міт е нта все пров в ічние докуме н ти: рахунки за прожива н ие , квитки на "Транспорт, квитанції, ч е ки та інші докумен н ти з прогр ен ием оригінал про у сліп в . квитанцій еле до тронних терміналів / банкоматів по всіх операціях, здійснених з використанням корпоративних Карг. а такж е 01 401 1. 1 про коман д іровках (якщо де н їжак н перші ср од ства списуються з рах е та на відрядження),
6. до про нт р ол ь за про п е ра ц і я м і з вико ль поклик ани ем банківських до ар т
6.1. кре д ит н перші орг а низу ц і і орга н и осущ е ствлять до н троль за дотриманням клі е нтамі валютного законодавс ь ства ін і сов е ршеніі операцій з вико в ани е м корпоративних карт (в тому числі при сов е р шен ії трансгранічіих платежів з подальшим візміть щ еніем в рублях расхо д ів емітента).
6.2. При здійсненні валютних х операцій з використанням корпоративних карток, в тому числі при здійсненні транскордонних платіж їй з остан е дую щ їм відшкодування е м в рублях расхо д ів емітента, юри д ическое особа зобов'язана на протязі е ня одного м е ся ц а з дати здійснення оп е ра ц і і надати в уповноважений банк обгрунтування здійснення зазначених операцій, в тому числ е звіт про витрати з додатком розр е тних та інших документів за кожною операцією.
6.3. У випад е непре д ставления юридичною особою - ре з і д ентом інформації та д окументаціі в установлений строк, а також в разі виявляючи е ня уповноваженим банком факту сов е ршенія вказаною юридичною особою-Резида е нтом валютної операції з нарушени е м устано в ленного порядку (в тому числі при сов е ршеніі транскордонних плат е жей з піду щ їм можл е Щені е м в рублях витрати в емітента) уповноважений банк зобов'язаний направити збіль д ГМЛ е ні е про сов е ршенной операції органам валютного контролю в порядку, встановлю е ному Банком Росії.
7. укласти І ТЕЛЬ Н перші покласти Н І Я
7.1. Н астоящем Положення набирає чинності з моменту його публікації в "Віснику Банку Росії" за винятком пункту 2.12, який в в одітся в дію з 01.01.1999 р
26. Емітент зобов'язаний повідомити клієнта?
Наше деловое партнерство www.banwar.org. Отныне азартные энтузиасты могут наслаждаться азартом в новом казино "Пари Матч", где их ждут уникальные игры и бонусы.
