1. Приклад інвестиційного портфеля
2. Основні типи інвестиційних портфелів
3. Навіщо потрібен інвестиційний портфель

Наше деловое партнерство www.banwar.org

Інвестиційний портфель (англ. Investment portfolio) - сукупність цінних паперів і інших активів, зібраних разом для досягнення певних цілей. Складовими вашого інвестиційного портфеля можуть бути будь-які активи, від золота і нерухомості, до акцій і опціонів .

Поняття інвестиційний портфель тісно пов'язане з диверсифікацією .

Пам'ятайте, що цілі у різних інвесторів різні. Літні інвестори частіше консервативніші і прагнуть вкласти довгостроково, з меншим ризиком і з меншим прибутком (хоча, зустрічаються і такі, які керуються фразою «гуляти - так гуляти» після важких десятиліть роботи). А молоді інвестори частіше інвестують короткостроково з більшим ризиком, але і більшій прибутком. Незважаючи на те, що головна мета у всіх одна ( поиметь прибуток ), Стратегії і вимоги до інвестицій у людей різні.

Приклад інвестиційного портфеля

Читайте також Що таке облігація Облігація (англ. Bond, note) - цінний папір, який дає власнику право на отримання номінальної вартості і відсотків від емітента в певний ...

Для наочності, інвестиційний портфель можна легко зобразити за допомогою кругової діаграми, в якій процентні частки типів ваших інструментів зображатимуться частками кола.

В даному прикладі, інвестиційний портфель складається на 55% з облігацій і на 34% - з акцій. Інша частка припала на інші інструменти , Якими можуть бути Товари, валюта , нерухомість , і т.д. Важливо розуміти ключовий момент і важливість процентних часток вашого портфеля: процентні частки видів фінансових інструментів визначають загальний ризик інвестиційного портфеля. Іншими словами, те, з чого складається портфель визначає його ризик.

Основні типи інвестиційних портфелів

Існує багато різних типів інвестиційних портфелів; їх можна розрізняти за різними критеріями, але основні типи інвестиційних портфелів такі:

• Агресивний портфель: більш ризиковий але і більш прибутковий; велику частку складають акції; підходить тим, хто готовий ризикувати і психологічно підготовлений до великих коливань
• Консервативний портфель: менш ризикований і, як наслідок, менш прибутковий; у таких на першому місці безпека і збереження вкладених коштів; в основному складаються з облігацій, короткострокових позик, й інших не ризикових інструментів

На малюнку вище зображено щось середнє між агресивним і консервативним видами портфелів. Для того, щоб повернути цей портфель в агресивний, нам треба збільшити процентну частку акцій (приблизно до 70%), і одночасно зменшити частку облігацій (до 19% відповідно).

Якби ми хотіли зробити цей інвестиційний портфель більш консервативним, то ми б збільшили частку облігацій і скоротили б акції.

Навіщо потрібен інвестиційний портфель

Головна причина необхідності створення свого інвестиційного портфеля - диверсифікація . Нечувано, щоб інвестор витратив весь капітал на покупку акцій однієї компанії. Така практика - нонсенс, тому що ризик краху дуже великий. Замість цього треба вкладати в різні, взаємо-зворотні інструменти, аби максимально зменшити ризик і зберегти прибутковість.

Читайте також Вплив інформації на ціну і ринок Багато фахівців (таких як Гордон Геммілл і Асват Дамара) впевнені, що ринок цінних паперів перебуває у відносній формі ефективності. Нагадаємо, ...

Принцип інвестиційного портфеля простий: не ставити всі гроші на кін, захистити себе від втрат і «не класти всі яйця в одну корзину».

Читайте також